Борьба с отмыванием денег

Центральный банк ОАЭ оштрафовал финансовую компанию на 4,8 млн дирхамов за нарушение законодательства в сфере предотвращения отмывания денег.

Причиной взыскания ЦБ стали отсутствие у компании “анализа рисков”, необходимой политики и процедуры комплексной проверки по предотвращению отмывания денег и финансового терроризма.

Центральный банк ОАЭ (CBUAE) наложил финансовые санкции в отношении компании в соответствии с федеральным законом о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и незаконными организациями.

Также ЦБ отметил, что административные санкции применяются в порядке обжалования в соответствии со статьей 137 Декрета Федерального закона № (14) от 2018 года о Центральном банке и организации финансовых учреждений и деятельности и статьей 14 Федерального указа-Закона № 14 от 2018 года. (20) от 2018 года о борьбе с преступлениями, связанными с отмыванием денег (ПОД), финансированием терроризма и незаконных организаций.

Согласно вышеперечисленным постановлениям, данный случай является серьезным нарушением. Однако важно понимать, что данный закон применим не ко всем организациям.

Что вам следует знать о законе по Борьбе с отмыванием денег?

Закон по Борьбе с отмыванием денег:

• Применим к учреждениям, осуществляющим финансовую деятельность (банковские услуги, прием государственных депозитов, предоставление кредитных услуг, обмен валюты и т. д.).
• Применим к определенному “нефинансовому” бизнесу и профессиям – DNGBP (агенты по недвижимости, независимые бухгалтеры и аудиторы, дилеры драгоценных металлов, поставщики корпоративных услуг)
• В отношении финансовых учреждений и УНФПП требует выявлять и снижать риски путем применения соответствующих мер НПК и расширенных мер НПК.
• В отношении финансовых учреждений и УНФПП требует всегда проявлять осмотрительность при общении/транзакциях с лицами из стран с высоким риском и политически значимыми лицами.
• В отношении соответствующих организаций требует сообщать в отдел финансовой разведки о любой подозрительной деятельности посредством различных отчетов, таких как STR, SAR, HRC, HRCA и т. д.
• В отношении соответствующих организаций требует создать и поддерживать адекватную внутреннюю политику для соблюдения требований закона о ПОД.
• В отношении соответствующих организаций требует хранить все записи, относящиеся к применяемым мерам НПК, в течение 5 лет.
• Имеет административные наказания в размере от 100 000 до 1 миллиона дирхамов или тюремного заключения.

Правительство ОАЭ призывает компании придерживаться соответствующего законодательства, применять самые высокие уровни соответствия и связываться с соответствующими органами в случае каких-либо запросов. Мониторинг и инспекционные кампании были направлены на повышение прозрачности в бизнес-секторах. Министерство усилило меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в ОАЭ, для дальнейшего совершенствования нормативных требований.